在宿务银行开户不求人

Philippines5年前 (2019)更新 bruce
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内容纲要

开通银行账户方便生活、学习。下面记录各大银行与各大银行开通账户的细则,大部分银行的要求,以及名词解释,相关法律与规则。

我所生活的城市在宿务,宿务比较有名的银行,花旗银行、汇丰银行、美国运通、中国信托、BANCO DE ORO(BDO)、Unionbank、Metro Bank等。

相关通用规定与开通要求

SRRV身份

  • SRRV证件
  • Tin卡(备用税卡)
  • 驾照(备用补充)

学生

  • 护照
  • 外国人居留证(Alien Certificate of Registration)
  • 学生证(Student ID)
  • 本国带有照片的身份证明文件

游客

  • 护照
  • I-card
  • Tin卡(备用税卡)

工签

  • 工作签证
  • AEP(外国人就业许可证)复印件

规定

  • 菲律宾各家银行,对存款人有开户金额与最低存款金额的规定;
  • 低于开户最低存款金额,会收取月服务费与不在支付利息,需要提前咨询好再选择办理;

补充

  • 菲律宾网上银行,信息化建设比较弱,选择时需要注意需求;
  • 有些银行服务周期流程长,要做好心理准备;
  • 有些银行,美金存款,需要本人去提取;
  • 银行可以开通联名账户,例如夫妻、母子、父子等两个人都可以支配账户。对于经常进出境,需要有人打理账户确实挺方便;
  • 菲律宾大部分银行,利息普遍不高,业务相对保守;
  • 本地机构信用卡,需要注意手续费;

账户类型

  • 比索账户ATM卡;
  • 比索支票账户加存折;
  • 美金账户+存折;

监管机构与法律法规

名词解释

以下名词可能会在开通银行账号的条款上出现,这些名词具有普遍性、通用性、监管约束。
Philippine Clearing House Corporation (PCHC):菲律宾票据交换所公司
The Bureau of Internal Revenue (BIR):国税局
AntiMoney Laundering Act (AMLA):反洗钱法
Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA):外国帐户税收合规法
Data Privacy Act (DPA):数据隐私法
Time Deposit:定期存款
Confirmation of Time Deposit (CTD):定期存款证明
Terms and Conditions :条款,限制性规定
ATM Savings:没有存簿记录,网络查看记账,最低存款金额要求低
AEP(外国人就业许可证)
Certificate Of Tenancy(租赁证明文件)
Proof Of Address(地址证明)
Certificate of Employment(员工证明COE)
Source Of Income(收入证明SOI)

花旗银行

地点:Ayala附近
准备文件:等SRRV下来去咨询如何办理,先做准备
美金最低存款金额:$ 24000
披索最低存款金额:P 1000000

Metro Bank

地点:Ayala mall地下一层
时间:2019年1月
账户类型:披索ATM支票存折、美金存折
准备文件:护照、收入证明、I-card
美金最低存款金额:$ 200
披索最低存款金额:P 2000
结果:当天拿存着,因为IC卡机器坏了,只给了IC卡,没有打印名字。需要再去一次,金融业务与服务综合不错。

Union Bank of the Philippines

地点:Cebu Fuente Branch
时间:2019年6月
账户类型:定期存款账户、定期存款证明
准备文件:退休署推荐信、护照、签证、收入证明、雇佣证明
结果:当时为了办理SRRV,国内无法转账到退休署菲律宾开发银行,因为这个银行距离宿务退休署办公室最近,也在退休署定期存款银行名单目录中,就选择了这个银行,去退休署开推荐信,拿着推荐信去办了定期存款。本人去银行办理,到补充资料,邮件沟通,审核审批,北京DHL邮寄补充资料原件到宿务,差不多4个月多月才办完。本人差点就崩溃了,总体感觉非常慢,推测可能没有办过这类业务。

写在最后,银行账号是金融工具,方便生活、求学、管理现金。去办理前,建议做好准备工作,去前台询问或者找到最新办理开户政策信息。换位思考银行运营、监管、流程,不会产生太大落差,耐心积极沟通,这事能成。

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